Банк России провел пилотирование сервиса по выпуску и обращению цифровых прав, разработанного «Норникелем», и одобрил его. Сервис представляет собой первую в России платформу под гибридные права и позволяет токенизировать разного рода товары и услуги, в том числе металлы, которые производит «Норникель».
Тест сервиса проходил на базе «Песочницы» Банка России — это площадка, на которой инновационные финансовые сервисы, не полностью вписывающиеся в текущее регулирование, могут тестироваться без риска нарушения действующего законодательства. При этом тестируется только сама технология, без участия «живых» клиентов сервиса. Для пилотирования отбираются проекты, нацеленные на российский рынок, которые используют перспективные технологии для предоставления финансовых услуг
По итогам пилотирования комитет Банка России по развитию финансового рынка признал возможность функционирования сервиса по выпуску и обращению цифровых прав после принятия и вступления в силу Федерального закона «О цифровых финансовых активах».
Сервис «Норникеля» по созданию в России уникальной экосистемы позволит «оцифровать» (токенизировать) любые активы и обеспечит последующее обращение размещенных токенов Asset-Backed Coin (ABC-токенов).
ABC — это токен, который может быть обеспечен биржевыми товарами (например, золотом, палладием, газом, нефтью и т. д.), правами требования, вытекающими из договоров, финансовыми инструментами, недвижимостью, услугами и иными активами. Выпускать токены могут различные организации, а приобретать их — широкий круг инвесторов.
Ранее президент «Норникеля» Владимир Потанин пояснил, что его инвестиции в подобные цифровые проекты составляют около 100 млн. долларов, а цель его компании — добиться того, чтобы 20 % торговли металлами в ближайшие несколько лет проходило через эту цифровую платформу.
Электронная площадка будет выступать в качестве оператора, обеспечивающего процесс перевода прав на владение активом в цифровой вид (токен) при помощи современной и безопасной технологии распределенного реестра, а также обеспечивающего функционирование рынка токенов и производных инструментов.
«Выпуск на блокчейн-платформе гибридных токенов, сочетающих сразу несколько видов цифровых прав, — это очень гибкий инструмент, который откроет новые возможности финансирования бизнеса и расширит инвесторам доступ к перспективным финансовым инструментам», — отметил директор департамента финансовых технологий Банка России Иван Зимин.
Важная черта новой экосистемы — ее безопасность. Все эмитенты и владельцы токенов будут обязаны пройти идентификацию на платформе. Идентификация будет организована с учетом требований как текущего, так и проектируемого законодательства.
«Это может стать первым значимым проектом в России как по токенизации, так и по практическому промышленному применению технологии распределенных реестров. Для эмитентов новая технология означает снижение издержек, возможность привлечения финансирования на более выгодных финансовых условиях и повышение ликвидности активов, а для инвесторов — доступ к новым перспективным инструментам для инвестирования», — прокомментировал старший вице-президент «Норникеля» Сергей Батехин.