На фоне заметной «просадки» котировок ведущих эмитентов самое время пополнить портфели, считают эксперты «БКС Мир инвестиций». Впрочем, самостоятельно новичкам это сделать непросто. Поэтому многие из тех, кто смотрит в сторону инвестирования, выбирают автоследование — подключение к стратегиям настоящих профи, давно и успешно торгующих и понимающих рынок. В том, как это работает, разбиралась Лента.ру.
Российский фондовый рынок завершил август сползанием котировок ниже отметки в 2600 пунктов по индексу Мосбиржи и продолжает держаться в диапазоне 2600-2700. Аналитики «БКС Мир инвестиций» полагают, что технически и фундаментально текущие цены выглядят заниженными. А это значит, что перспективные бумаги можно купить с большой скидкой.
Сегодня на российском рынке складываются условия для того, чтобы возобновить активность по покупке акций на перспективу. От текущих уровней потенциал роста индекса составляет 30-40 % на горизонте года. При этом основной принцип, который важно соблюдать независимо от глобальных трендов и настроений рынка, — это системный подход к диверсификации портфеля.
Тем, кто задумывается о биржевой торговле, бывает сложно начать инвестировать самостоятельно, необходимо изучить огромный объем информации, тщательно ее анализировать и принимать решения взвешенно с холодной головой. Для новичков без большого опыта и знаний этот путь может быть тернист.
Поэтому все большую популярность набирает сервис автоследования, в основе которого — возможность в автоматическом режиме повторять торговую стратегию профессионального участника рынка.
«Благодаря технологичному IT-решению брокерский счет инвестора дублирует действия лучших игроков фондового рынка и позволяет зарабатывать вместе с ними, — говорит Всеволод Зубов, руководитель департамента автоследования „БКС Мир инвестиций“. — Работает это так: профессиональный трейдер купил акции, например, „Сбера“. И автоматически на брокерском счете инвестора, следующего за стратегией, появятся бумаги этого же эмитента».
То есть новичок не принимает самостоятельных решений по инвестициям, не думает, какую бумагу купить в моменте. Система вместо него повторяет действия, которые совершает на рынке опытный трейдер. С одной стороны, это защищает от необдуманных импульсивных действий и экономит время. С другой — помогает грамотно сформировать ликвидный портфель бумаг, обеспечивающих доходность и имеющих потенциал роста.
Как выбрать стратегию следования и какие риски остаются актуальными при этой модели инвестирования?
Стратегии успеха
Разобраться в том, как работают стратегии автоследования, можно на примере платформы Fintarget, которая была запущена компанией «БКС Мир инвестиций» в числе первых на рынке. За последние два года количество ее клиентов увеличилось в 3 раза. Сегодня пользователю Fintarget предоставлен широкий выбор среди четырех десятков стратегий, начиная от классических дивидендных историй, заканчивая торговлей фьючерсами на недвижимость.
Технически это выглядит следующим образом: пользователь открывает брокерский счет в «БКС Мир инвестиций» (это можно сделать онлайн за несколько минут), получает доступ к витрине стратегий и актуальной аналитике по различным рынкам, и может подключить в несколько кликов любую стратегию или даже несколько. При этом есть правило: один счет — одна стратегия, что позволяет обеспечить корректную работу системы.
Так, стратегия «Долгосрочный инвестор» предлагает зарабатывать на долгосрочном росте акций, торгующихся на Мосбирже, в основном — голубых фишках. Минимальная сумма инвестиций, которые позволят в полной мере использовать возможности стратегии, составляет 95 тыс. рублей. Стратегия подходит инвесторам, которые планируют вкладываться в рынок сроком от года, не готовы к частым сделкам и имеют возможность регулярно пополнять брокерский счет.
Другой пример — стратегия «Обгоняем депозит». «Она предполагает инвестиции в надежные финансовые инструменты: фонды ликвидности, государственные ОФЗ и корпоративные облигации с высоким рейтингом и постоянным купоном. Минимальная сумма для входа — 30 тыс. руб. Этот вариант может заинтересовать инвесторов, которые не готовы к волатильности акций и ищут стабильную доходность при минимальном риске, — пояснил «Ленте.ру» Всеволод Зубов.
Управление капиталом
Стратегии автоследования можно сравнить с автопилотом. Инвестор следует по заданной траектории (выбранной стратегии) без своего участия: работа по формированию портфеля перекладывается на плечи профессионала. История сделок в рамках стратегии конкретного автора прозрачна и доступна на странице стратегии. Это хороший способ изучить опыт профи и понаблюдать за его успешностью на долгой дистанции. Если подключить несколько стратегий, работающих с различными категориями финансовых инструментов, это позволит диверсифицировать инвестиции и оценить разные подходы к управлению капиталом.
«Важно, что стратегию можно отключить в любой момент», — отмечает руководитель департамента автоследования «БКС Мир инвестиций».
При этом инвестиции с помощью стратегий Fintarget превышают доходность по многим инструментам, в том числе по депозитам. Например, стратегия «HF нейтральный» за шесть месяцев текущего года принесла пользователям 27 %, «HF Рыночный» за аналогичный период заработала 25,8 %, стратегия «Магеллан» — 24,8 %.
Отметим, что при использовании любых способов инвестирования существуют рыночные риски. Также стоит принимать во внимание тот факт, что определенные стратегии могут не соответствовать целям конкретного инвестора. Из-за ошибки при их выборе можно не достичь желаемого результата. Поэтому, если возникают сомнения, стоит проконсультироваться с финансовым советником. А инвесторы со стажем рекомендуют не инвестировать все свободные деньги и не ждать мгновенной прибыли: со своей первой сделки Уоррен Баффет заработал 5 долларов и считал этот опыт бесценным.
