С 27 декабря в России вступает в силу новое положение о правилах идентификации клиентов при покупке и продаже валюты.
«Новые правила устанавливают единые требования к идентификации клиентов при проведении наличных валютных операций. То есть, отменяется процедура упрощенной идентификации, которая ранее применялась для сумм от 15 000 до 600 000 рублей. Сотрудник банка сам фиксирует информацию о клиенте, заполнение дополнительных анкет в стандартном процессе не предусмотрено», — пояснили в Сбербанке.
При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей заполнение специальной анкеты не требуется, сообщает Центробанк страны. «Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России 499-П различными способами», — сказано в пресс-релизе регулятора. В Центробанке подчеркивают, что законодательство не обязывает физлиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и тому подобных бумаг.
Положение 499-П вступает в силу 27 декабря. Согласно тексту положения, для идентификации клиента нужно использовать его имя, фамилию и отчество, дату и место рождения, гражданство, адрес проживания, а также документ, удостоверяющий личность. Кроме того, необходима контактная информация (номер телефона, факс, электронная почта), ИНН. Банк также может потребовать информацию о финансовом положении клиента, о его деловой репутации, об источнике происхождения его денег.
