На российском рынке продолжают активно развиваться услуги финансовых советников. Это не удивительно, учитывая, какими темпами население выходит на биржу. Деятельность таких специалистов сложно переоценить, ведь без особых компетенций трудно разобраться в хитросплетениях мировой и российской экономики, учесть все нюансы, тенденции и понять перспективу.
Финансовый советник — специалист, который имеет все возможности (и сертификаты) для анализа текущей ситуации на рынках, за его плечами стоит серьезный аналитический ресурс, профессиональная экспертиза. К такому советнику стекается масса информации, благодаря которой он может дать ответ инвестору на множество актуальных вопросов — как частных (например, стоит ли покупать или продавать ту или иную бумагу), так и более глобальных (как достичь поставленной финансовой цели).
Финсоветник способен адекватно оценить события в экономике страны и мира, дать свои прогнозы по конкретному эмитенту, опираясь на финансовые данные компании. Причем это не только профессиональный эксперт в инвестициях, но еще и в чем-то психолог: нередко финсоветники уберегают инвесторов от поспешных эмоциональных решений.
Развитие дистанционного обслуживания в России за последние годы шагнуло далеко вперед, так что с финсоветником крупнейших инвестиционных компаний клиент может взаимодействовать из любой точки страны и мира. Появилось даже такое понятие, как виртуальный офис брокера. Например, удаленно можно провести аудит портфеля, обсудить наиболее перспективные инвестиционные идеи, выбрать подходящие активы. Открыть брокерский счет и инвестировать можно через мобильное приложение. А те люди, кому по-прежнему важен живой контакт со специалистом, всегда могут прийти в удобно расположенный современный офис.
«Клиент при желании может встретится со своим финансовым советником как в отделении компании, так и в другом удобном для него месте, обсудить любые вопросы лицом к лицу. При таком общении формируется доверительная атмосфера, личная беседа зачастую позволяет лучше понять цели, предпочтения и ожидания человека, его эмоциональный настрой», — объясняет руководитель региональной сети «БКС Мир инвестиций» Сергей Данилов.
Другими словами, каждый сам для себя решает, какой способ получения финансовых консультаций выбрать — офис, встреча в кафе или другом комфортном месте, звонок по телефону, общение в мессенджерах с персональным инвестиционным консультантом. Конечно, некоторые операции доступны только в офисах — к примеру, внесение наличных средств на счет или покупка «бумажной» валюты.
Перед тем как выбрать финансового советника, стоит ознакомиться с реестром на сайте ЦБ, где перечислены компании, которым официально присвоен статус инвестиционного консультанта. Чтобы в него попасть, необходимо соответствовать жестким требованиям регулятора.
Примечательно, что финсоветники востребованы у разных групп инвесторов. Грамотный и своевременный профессиональный взгляд важен и новичку, стремящемуся избежать ошибок, и опытному инвестору, желающему сократить время на поиск и изучение нужных данных или новых инвестидей. Обозначить цели, сформировать финансовый план, проконсультировать по портфелю ценных бумаг — все это в компетенциях советника.
Он может привлечь в помощь других специалистов — к примеру, персонального брокера, управляющего активами. В команде могут быть эксперты по работе со срочным рынком, эксперты в подборе инструментов для консервативного инвестирования и работы с портфелями акций и облигаций.
«Таким образом, инвестор может подобрать себе настоящую команду профессионалов для работы с финансами. Это очень важно, особенно в текущее турбулентное время», — говорит Сергей Данилов.
