Сначала это были разобщенные дела в разных районах города, но преимущественно в Ленинском. Потом выяснилось, что дела взаимосвязаны и выводят на некую организованную преступную группу.

Через полгода работы оперативники РУБОП возбудили уголовное дело по части 2 статьи 159 «Мошенничество в составе группы лиц по предварительному сговору» в отношении некоего гражданина Н. Он был лидером группы, имел связи в криминальном мире и организовал вокруг себя целую сеть.

Больше сотни обманутых жителей Красноярска, Сосновоборска, Железногорска и Дивногорска. 4,5 миллиона рублей «прибыли». 16 активных участников в четырех группах. Это – сухой отчет о результатах деятельности разоблаченной группировки кредитных мошенников. Схемы их работы, а также их беспринципность и изворотливость вызывают изумление.

Обман прост.

В конце 2005 года оперативниками РУБОП было возбуждено уголовное дело по факту невозврата денег при получении автомобильных и товарных кредитов. По словам оперуполномоченного управления, сначала это были разобщенные дела в разных районах города, но преимущественно в Ленинском. Потом удалось выяснить, что дела взаимосвязаны и выводят на некую организованную преступную группу. Поэтому через полгода работы оперативники возбудили уголовное дело по части 2 статьи 159 «Мошенничество в составе группы лиц по предварительному сговору» в отношении некоего гражданина Н. Он был лидером группы, имел связи в криминальном мире и организовал вокруг себя целую сеть.

Началось все со знакомства с кредитным экспертом. Н. оценил ее возможности и включил в свой бизнес.

В то время в стране начался бум потребительского кредитования, и мошенники поняли, что на этой волне можно зарабатывать. Денежные займы получить было нелегко, а вот товары в кредит продавали практически без ограничений.

Все операции совершались по одинаковой схеме. Члены группировки находили «жертв» из числа только что освободившихся из мест заключения, остро нуждавшихся в деньгах. Мошенники обещали заплатить вознаграждение, если человек возьмет для них товар в кредит. На возражения о том, что деньги потом нужно будет возвращать, отвечали, что с банком имеется договоренность и никто возврата займа требовать не будет.

В ход шли и такие аргументы, как «мы такие же, как ты, тоже сидели, своих не обманем». Человек соглашался, зачастую не понимая ответственности и не задумываясь о наказании, грозящем за невозврат денег банку.

Попадали в поле зрения мошенников и люмпенизированные личности – спившиеся работяги, а также женщины, попавшие в нужду. Всем им срочно нужны были деньги: первым – на спирт или водку, вторым – на еду или лекарства ребенку, так что они, не долго думая, соглашались на уговоры ловкачей. Кто-то, может, и понимал, что его дурят, но все равно шел на оформление кредита, надеясь на покровительство новых «благодетелей».

Тем, кто априори не подходил на роль займополучателя, стать похожим на него тщательно помогали. Предоставляли фиктивные документы, подтверждающие, что человек работает, иногда помогали делать фиктивную прописку. Совсем опустившимся личностям, пропитым или исколотым, придавали человеческий облик: не давали пить несколько дней, отмывали их, одевали в приличную одежду…

Продуманная сеть

Лидер группы решал все вопросы. Ему привозили каждого, кто соглашался на уговоры. Посмотрев на человека, он мог отказать без объяснений. Мог, наоборот, посмотреть на будущую жертву, полистать паспорт и благосклонно сказать: «Ну ладно, мы тебе поможем». Главный также решал вопрос с банком или создавал видимость, что делает это. Основную прибыль получал он, после чего сам распределял оставшееся между членами всей группы.

Подыскивая людей на получение кредитов, мошенники не ограничивались Красноярском. Была организована разветвленная сеть в Железногорске, Дивногорске, Сосновоборске. Самая большая группировка появилась в Сосновоборске. Управляла ею дама по кличке Сухоручка. Сама из работяг, она знала, кто из бывших коллег без работы, кто женился или у кого родился ребенок. Роли внутри ячейки были четко распределены, чтобы обезопасить ее от проникновения посторонних. Предприимчивая женщина подключила к своему «бизнесу» родных племянниц. Те находили жертв и сманивали их лестными обещаниями. Служили Сухоручке и несколько молодых людей спортивного вида, ранее судимых. Они «разговаривали» с обманутыми, если те начинали артачиться, и решали все «силовые» вопросы, – рассказывает оперуполномоченный РУБОП.

От сотового до машины

Как правило, жертв возили не в один и тот же магазин. Подставные лица приобретали товары в кредит для предприимчивых сограждан во всех точках, где были лояльные эксперты, стремящиеся формально выполнить план для банка. Бывало, на одного и того же человека оформляли до десяти кредитов! Пока в кредитных пунктах не были установлены веб-камеры, один и тот же гражданин мог получить несколько займов в одной финансовой структуре!

Покупалось все: сотовые телефоны, компьютеры, холодильники, стиральные машины… Жертве товар в руки не давали. Как только все подписи под договором были проставлены, его забирали мошенники, после чего получали вещь и выплачивали «вознаграждение». Причем если, например, за холодильник стоимостью 30 тысяч рублей вначале сулили 10 тысяч, то на руки выдавали не больше одной-двух. С кем-то обещали рассчитаться окончательно спустя некоторое время, с кем-то разговаривали просто: «Бери, пока даем хоть столько, и беги быстрее, чтобы мы тебя больше не видели».

Весь товар покупал лидер группы. Чаще всего он сам заказывал ту или иную технику, имея в виду уже найденных заказчиков. Обналичивали аппаратуру по цене, в несколько раз меньшей рыночной. Тот же холодильник, в магазине выставленный за 30 тысяч рублей, покупателю обходился в 3–5 тысяч рублей.

С мая 2006 года было отработано более 80 потерпевших, установлено их местонахождение. Часть из них сами обращались в милицию. Но ничтожно малая часть: всего 10 человек. Когда банки начали предъявлять претензии, присылать письма с требованиями заплатить, растерянные потерпевшие шли к мошенникам. Те успокаивали сограждан, убеждали, что банк будет присылать письма еще 3–4 месяца, а потом отстанет. Кому-то говорили, что банк вот-вот рухнет и платить будет некому, кому-то – что у главаря есть связи в финансовом мире и он «все разрулит». Успокоенных простаков ловкачи на свои деньги отправляли обратно, только чтобы те не ночевали в Красноярске.

Верхушка айсберга

Выйти на главаря удалось благодаря автокредитам. Мошенники начали поиск людей, готовых взять для них большие займы. Делали это в том числе и по объявлениям в газетах, на телеканалах. «Помогу оформить автокредит», «Обналичу кредит» – приманки обычно выглядели так. Попадались на них в том числе и вполне добропорядочные бизнесмены, которым нужны были деньги на развитие дела. Они получали для ловкачей займы, и немалые, по 300–400 тысяч рублей, после чего также оказывались обмануты. Никто не давал им обещанных 100–150 тысяч рублей, вознаграждение ограничивалось лишь 10–20 тысячами. Пришла с повинной в милицию одна из потерпевших. Она приобрела для мошенников в кредит автомобиль «Хонда», рассчитывая на вознаграждение вылечить тяжелобольного ребенка. Не получив обещанного, женщина отправилась в РУБОП. Правда, выяснилось, что потерпевшая тоже не лыком шита. В начале перестройки она заняла у знакомого несколько тысяч рублей, отдав взамен свой паспорт. Деньги возвращать не стала, вместо этого скрылась от кредитора в Туруханске. Обманутый знакомый тогда пришел в РУБОП к тому самому оперуполномоченному, к которому с делом об автокредите много лет спустя обратилась женщина. По словам сотрудника РУБОП, встреча оказалась весьма продуктивной, и в том числе благодаря этому удалось выйти на главаря группы.

Сейчас расследованы и подкреплены доказательствами уже 113 эпизодов. Все преступления совершены за полтора года. Обвинительное заключение включает полторы тысячи листов: около 30 томов уголовного дела, каждый – по 250 страниц! После того как оперативникам РУБОП удалось установить и доказать, что это была не просто группа, а целая организация с лидером и четкими структурными подразделениями, статью переквалифицировали в 159-ю, часть 4. За это особо тяжкое преступление мошенникам грозит до 10 лет лишения свободы.

«Общий ущерб от действий организации составил порядка 4,5 миллиона рублей, но я уверен, что это верхушка айсберга, – считает оперуполномоченный РУБОП. – Подозреваю, что эпизодов в этом деле гораздо больше. В данный момент задержаны 16 лидеров группы, пресечена деятельность четырех из шести ячеек».

Сотрудник РУБОП рассказал, что расследование дела продолжается, в нем выявляются все новые эпизоды, выплывают наружу более изощренные схемы работы. Как, например, мошенничество с ипотекой. Так что точку в использовании кредитов для неблаговидных целей ставить рано.

Василина Захарова, Вечерний Красноярск