В 2025 году Банк России обнаружил больше 2000 нелегальных финансовых посредников, которые выдавали себя за брокеров, форекс-дилеров и доверительных управляющих. За год их число выросло на 13 %. Если раньше аферисты ограничивались кражей денег и загоняли клиентов в долги, то теперь начали использовать своих жертв в дропперских схемах — для вывода украденных средств через их банковские счета.
Сначала лжеброкеры обещают быстрый заработок, например, на торговле криптовалютами или иностранными ценными бумагами. Если человек соглашается, мошенники создают иллюзию реальных торгов и даже предлагают вывести «первую прибыль». На деле лишь возвращают небольшую часть средств, которые жертва ранее внесла на псевдоброкерский счет.
После этого человека убеждают оформить у лжеброкера заем на так называемый «страховой взнос», который якобы необходим для вывода оставшейся суммы. Мошенники уверяют: после зачисления денег на банковский счет клиент погасит долг и останется в плюсе.
«„Страховой взнос“ приходит на банковский счет жертве частями — несколькими переводами от разных людей. Лжеброкер объясняет это тем, что просто так другие инвесторы возвращают ему долги за свои „страховые взносы“. Дальше человек должен перечислить всю полученную сумму по реквизитам псевдоброкера», — гласит информация на портале «Финансовая культура» ЦБ РФ.
На самом деле переводы, которые поступают на счет человека, — это деньги, которые мошенники украли у других людей. И как только он отправляет «взнос» лжеброкеру, то становится дроппером — посредником в их схеме и невольным соучастником преступления.
Напомним, что в России за дропперство могут грозить крупные штрафы и тюремный срок до 3 лет. Кроме того, именно дропперу нередко приходится возмещать ущерб пострадавшим, поскольку формально деньги переводили именно ему.
Перед тем как доверить средства финансовому посреднику, специалисты рекомендуют проверить его по справочнику Банка России. Если компании там нет, сотрудничество с ней может быть опасным.
Newslab теперь в МАХ. Также новости публикуются в ОК | ВК | Дзен | Telegram
