С 1 января 2026 года российские банки начнут проверять операции клиентов по расширенному списку признаков мошенничества. Банк России дополнил действующие правила шестью новыми, что позволит активнее блокировать подозрительные переводы.
Новыми признаками станут:
- Перевод лицу, с которым у отправителя не было финансовых операций полгода, если ему предшествовал крупный перевод самому себе через СБП.
- Необычно долгий контакт карты или смартфона с банкоматом при бесконтактной операции.
- Предупреждение от Национальной системы платежных карт о риске, например, при раскрытии данных карты посторонним.
- Смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку или Госуслугам, менее чем за 48 часов до перевода.
- Признаки вредоносного ПО или удаленного доступа на устройстве, с которого совершается платеж.
- Пополнение счета через банкомат с цифровой карты, если владелец счета незадолго до этого отправил за границу крупную сумму.
Кроме того, с 1 марта 2026 года банки будут сверяться с новой государственной системой по борьбе с киберпреступлениями.
При этом останутся в силе и все шесть прежних критериев, действующих с 2018 года. Банк обязан заблокировать операцию, если получатель числится в базе мошенников, если перевод нетипичен для клиента, если счет пополняют с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками, или если есть информация о возбужденном уголовном деле.
Также учитываются данные от операторов связи о подозрительной активности номера, привязанного к банковскому обслуживанию.
Newslab теперь в МАХ. Также новости публикуются в ОК | ВК | Дзен | Telegram
